В 2026 году Центробанк Российской Федерации подготовил ряд изменений, направленных на ужесточение контроля за денежными операциями физических лиц. Основное внимание уделяется мониторингу трансграничных переводов, что позволит значительно увеличить объём информации, которую финансовые учреждения обязаны предоставлять регулятору.
За какими расходами следит Центробанк
Банки теперь будут обязаны предоставлять детализированную отчетность по следующим категориям операций:
- Покупки в зарубежных интернет-магазинах
- Приобретение автомобилей за границей
- Оплата услуг связи
- Оплата компьютерных игр и онлайн-услуг
- Денежные переводы в качестве материальной помощи
- Страховые взносы и выплаты
- Оплата штрафов и компенсаций ущерба
- Операции с цифровыми активами, включая криптовалюту и сделки с утилитарными цифровыми правами (УЦП)
Что нужно знать клиентам банков
Кроме того, новые правила предусматривают передачу информации о резидентстве отправителей и получателей переводов, а также о комиссиях за проведённые операции. Банк должен будет указывать различные способы и виды транзакций, а также раскрывать источники денежных средств, участвовавших в переводе.
Эти меры призваны повысить прозрачность трансграничных финансовых потоков, а также обеспечить стабильность финансового рынка и соблюдение законодательства. В ближайшее время банки начнут адаптировать свои внутренние системы отчетности к новым требованиям.
