В условиях активного роста переводов между физическими лицами, часто связанных с продажей товаров и услуг, важно быть осторожными в выборе слов при использовании банковских приложений. Юрист и руководитель Центра правопорядка в Москве Александр Хаминский предупредил пользователей о возможных последствиях неправильных комментариев в поле «сообщение получателю».
Риски неправильного подхода
Согласно закону о противодействии отмыванию доходов, российские банки обязаны внимательно следить за содержанием сообщений, указываемых пользователями при денежных переводах. Системы автоматического анализа могут блокировать переводы, если содержание сообщения вызывает сомнения.
Статистические данные
По информации Ассоциации российских банков, около 22% переводов между физическими лицами подлежат дополнительной проверке. В 2024 году заметно увеличилась доля блокируемых операций — на целых 15%. Часто причиной блокировки становятся комментарии, которые могут восприниматься как указания на ведение коммерческой деятельности, что недопустимо для личных счетов.
Рекомендации от эксперта
Хаминский советует избегать использования фраз, таких как «оплата услуг», «оплата за товар», «заказ» или «аренда». Эти слова могут интерпретироваться как признаки ведения бизнеса. Лучше всего оставить поле «сообщение получателю» пустым или передать необходимую информацию через мессенджеры. Напомним, что в России денежные переводы своему же себе могут быть истолкованы как правонарушение.
