С 1 января 2026 года вступят в силу обновления от Центробанка России, касающиеся системы выявления мошенничества. Эти изменения коснутся порядка, в котором банки будут выявлять и приостанавливать подозрительные транзакции, а также увеличат спектр операций, подлежащих дополнительной проверке, пишет Дзен-канал "Юрист объясняет | Евгений Фурин".
Подозрительные операции: актуальный список
В текущем перечне, утвержденном Приказом Банка России N ОД-1027, уже фигурируют ситуации, позволяющие приостановить переводы до 48 часов. Основные причины могут варьироваться от выявленных сигналов мошенничества до нестандартной активности на счетах. Вот ключевые моменты:
Новые критерии от 2026 года
Согласно новому приказу ЦБ N ОД-2506, к вышеперечисленным критериям добавятся и новые:
Эти меры направлены на защиту граждан и повышения безопасности в финансовой сфере, а также на предотвращение распространения мошеннических схем. Банк должен быть готов реагировать на массу сигналов, включая изменения в поведении клиентов и их устройств.
