При осуществлении денежных переводов отправители должны быть осторожны с формулировками. Указывая в комментариях на возможную связь получателя с незаконной деятельностью, можно столкнуться с блокировкой перевода. Об этом заявил Александр Хаминский, руководитель Центра правопорядка Москвы и Московской области.
Опасные слова в комментариях
По информации Хаминского, в «стоп-лист» слов, которые могут вызвать подозрение, попадают такие фразы, как «оплата услуг», «оплата за товар», «заказ» и «аренда». Эти термины могут быть интерпретированы как признаки коммерческой сделки, что в свою очередь грозит блокировкой со стороны банка.
Серьезность подхода к переводам
Эксперт призвал россиян внимательно следить за текстом, сопровождающим денежные переводы. Он подчеркнул, что счета физических лиц не предназначены для выполнения операций, связанных с предпринимательством. По его словам, около 22% онлайн-операций проходит дополнительный анализ, поскольку все банки в России обязаны соблюдать законы по противодействию легализации доходов.
Внимание к нетипичным операциям
Адвокат Дмитрий Пашин добавил, что банки могут блокировать транзакции, если считают их подозрительными для конкретного клиента. Они учитывают факторы, такие как время перевода, дни недели и тип устройства, с которого была сделана транзакция. Эти меры предосторожности направлены на защиту системы от мошенничества и неправомерных действий.
