Плохая кредитная история может казаться непреодолимым препятствием на пути к получению займа. Однако микрофинансовые организации (МФО) часто действуют по своим правилам, рассматривая таких заемщиков не как потенциальных проблем, а как новых клиентов. Ведь на повышенных процентах они могут заработать больше, чем на надежности, сообщает канал "SM Юрист".
МФО, открытые для проблемных заемщиков
Сегодня многие люди, оказавшиеся в финансовых трудностях, находят поддержку именно в МФО. Некоторые из этих организаций готовы идти навстречу заемщикам с плохой кредитной историей, среди них:
- МФО «Мани Мен»: Эта компания признается одной из самых популярных в России. Здесь действуют специальные тарифы для клиентов с неблагоприятной кредитной историей, что позволяет им получить уровень заемов, соответствующий их ситуации. Первый займ может быть оформлен под 0% на 21 день, при условии, что заемщик вернется вовремя.
- МФО «Екапуста»: Эта организация длительное время на рынке микрофинансов. Здесь заявки обрабатываются с помощью скоринговой системы, что дает шанс даже тем, у кого были проблемы с платежами в прошлом. Первый займ также можно получить под 0% на срок до 21 дня.
Не упустите возможности от МФО
Важно помнить, что участие в программе МФО — это не безусловная помощь, а финансовое обязательство. Если заем планируется для временной поддержки до зарплаты, это может оказаться разумным решением. Однако если цель — заимствовать средства для погашения других займов, это может лишь усугубить ситуацию.
- Если заем берется с ясным планом возврата — это обоснованное решение.
- Если нет четкой стратегии погашения, это может привести к накоплению долгов и дополнительным финансовым нагрузкам.
Риски и выводы о займах в МФО
МФО действительно предлагают заемщикам с плохой кредитной историей дополнительные возможности. Однако за это придется заплатить не только деньгами — могут пострадать нервы и отношения с окружающими. Важно тщательно обдумать все аспекты перед оформлением займа и помнить, что это может стать дорогостоящим обязательством.
