Банки России могут начать противостоять мошенничеству с новой отчетностью
Центральный банк России намерен с 2027 года изменить подход к отчетности банков, внедрив новые правила для выявления мошеннических операций с наличными. По данным регулятора, новая форма отчетности будет ориентирована на борьбу с аферистами, а проект должен вступить в силу 1 января 2027 года.
Согласно информации, опубликованной на официальном сайте Центробанка, до 26 января 2026 года принимаются предложения по этому проекту. Основное внимание будет уделено операциям по выдаче наличных без явного согласия клиента. Это значит, что банки будут обязаны тщательно отслеживать ситуации, когда клиент выдаёт средства под воздействием мошенников, даже если он формально дал согласие.
Новая форма отчетности
В соответствии с проектом, вводится отчетность 0409073 "Сведения об операциях по выдаче наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов". Она будет служить для оценки количества и объёма операций, подозрительных на отсутствие добровольного согласия клиентов. Это, по мнению Центробанка, поможет эффективно противостоять мошенническим схемам.
Меры безопасности для клиентов
Банки также будут обязаны уведомлять клиентов о признаках мошенничества при снятии средств, а также ограничивать операции с наличными в банкоматах. Например, на время до 48 часов может быть установлен лимит на снятие наличных, который составит 50 тысяч рублей в день.
Отдельно стоит отметить, что несмотря на усилия по борьбе с мошенничеством, микрофинансовые организации сохраняют свою популярность среди граждан. Центробанк подтвердил, что они востребованы и служат быстрому доступу к займам, поэтому полностью исключить их из финансовой системы невозможно.
Новые схемы мошенничества
Тем не менее, киберпреступники не дремлют. Украинские мошенники начали тестирование новых схем обмана в России, используя поддельные уведомления от портала "Госуслуги". Они рассылают письма с ложными предупреждениями о попытках доступа к личным кабинетом жертвы с нового устройства, предлагая обратиться в службу поддержки по указанному номеру. Таким образом, жертвы оказываются втянутыми в преступные схемы, что подчеркивает необходимость новых мер безопасности.